Tiger 나스닥100 ETF로 미국주식에 투자하고 세액 공제 받기
워낙 박봉에 시달리는 만복이입니다.
아마존을 비롯한 마이크로소프트, 테슬라 등
미국 우량주식들은 하늘 모르고 치솟고 있어요.
저런 주식 나도 사면 좋을텐데...
우량 나스닥 기업의 주주가 되어
장기간 투자한다면 분명히 좋은 결과가 있을테니까요.
그런데 아마존만해도 3,000불이 넘고
테슬라는 1,371불, 애플은 370불,
마이크로소프트는 210불이네요.
갖고 싶은 종목 한주씩만 사도
우리 돈으로 1,300만원이 있어야 해요 ㅠㅠ
이럴 때 유용한 투자처가 있어
만복이가 공부해 봅니다.
바로 이들 주식에 분산하여 투자하는
ETF를 투자하면 되는 것이죠.
그런데 EFT를 개인연금저축계좌에서 거래하면
연말정산 세액공제까지 해준다하니
이 얼마나 복스러운 경우입니까?
오늘 소개하고자는 ETF부터
개인연금저축계좌 정보, 연말정산 혜택까지
차근차근 알아보겠습니다.
우선 오늘은 「Tiger 나스닥 100 ETF」에
대하여 알아보겠습니다.
이 ETF는 나스닥에 상장된 종목 중
시가총액 순으로 100종목에 투자하는 ETF입니다.
각 종목을 시가총액만큼 비중을 투자합니다.
(시가총액 가중평균)
각 기업별 주가에 따라
나스닥100 종목이 바뀌면
분기별로 리밸런싱을 합니다.
미국 주식 현물에 투자하기 때문에
선물에 투자하는 일부 ETF 대비하여
한층 안전하다는 장점이 있고요,
환헤지 상품이 아니기에
환노출된다는 특징이 있습니다.
환노출 된다는 것은 장점이자 단점입니다.
환율이 상승한다면
이를 반영해 ETF지수가 올라갑니다.
즉, 주가가 움직이지 않아도
달러수익을 덤으로 챙길 수 있는 것이죠.
다만 환율이 내려갈 때는 ETF지수가 내려갑니다.
Tiger는 운용사인 미래에셋대우 증권이 붙인
일종의 브랜드라고 보시면 됩니다.
이와 유사하게 삼성증권에서 운용하는
ETF에는 KODEX라는 브랜드명이 붙습니다.
주요 종목으로는
애플, 넷플릭스, 아마존, 페이스북
마이크로소프트, 구글, 엔디비아 등이 있습니다.
미국 나스닥에 상장된 IT, 컴퓨터 하드웨어 및 소프트웨어,
생명공학, 도소매 무역, 통신업체 위주로 투자하며
특징적으로 금융회사는 편입하지 않습니다.
▶장점
-매번 환전하는 번거로움 없이
원화로 매수할 수 있다.
(환전비용이 별도로 들지 않는다)
-현재 한주에 5만원을 상회하는 가격으로
적은 종자돈으로도 미국 우량주식에 투자할 수 있다.
-리밸런싱에 대한 고민없이
시기가 되면 전문가가 알아서
리밸런싱 하며 포트폴리오를 조정해준다
-개인연금저축펀드 계좌로 운용할 시
연말정산 세제혜택도 받을 수 있다
(추가 포스팅을 통해 소개하겠습니다)
-세계의 돈이 모이는 미국 주식시장 특성상
나스닥 시장은 장기 우상향해왔으며
우량주식 장기투자를 통해 세제혜택과
매매 차익을 극대화 할 수 있다.
- 2011년~2020년 6월까지
나스닥 100지수의 퍼포먼스는 447%이며
Tiger 나스닥 100 ETF의 퍼포먼스는 487%,
미국에 상장된 QQQ는 446%로
Tiger 나스닥 100 ETF가 가장 좋은 실적을 보여줌
추종 지수는 같지만
리밸런싱 방법과 수수료 운용정책에 따라
결과가 많이 달라질 수 있음을 의미한다.
▶운용 사항
- 운용보수: 연0.49%
☞동일 지수를 추종하는
미국에 상장된 QQQ에 비해 0.29% 비쌈
- 과세내용
분배금은 배당소득세율 15.4% 적용하며
매매 차익에 15.4%의 보유기간 과세를 적용한다.
다만, 개인연금저축펀드를 통해 운용 시
과세내역을 이연할 수 있으며
만55세 이후 투자를 청산할 때
3.3~5.5%의 연금소득세만 내면 되므로
세금을 아낄 수 있는 장점이 있다
- 분배금 지급일: 1, 4, 7, 10월의 마지막 영업일
저는 개인적으로 개인연금저축펀드 계좌를 개설하여
Tiger 나스닥 100과 Kodex fang +(H)를
매월 적립식으로 담을 예정입니니다.
개인연금저축펀드의 세제혜택과
Kodex fang + (H)에 대한 분석은
순차적으로 다음 포스팅에서 다루겠습니다.
다들 잘 살자구요 ^^
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